Fuente: iStock / Tutye. La industria de la criptomoneda no está contenta con la posibilidad de que el G20, el grupo de 19 países grandes y la Unión Europea, imponga procedimientos más estrictos de conocimiento de su cliente (KYC) en los intercambios de criptomonedas y negocios relacionados. Llamándolo «más draconiano que el BitLicense [sistema de permisos operativos de Nueva York]», los expertos de la industria también creen que esto es «indeseable desde una perspectiva de privacidad». El Grupo de Acción Intergubernamental de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero (GAFI) se reunió con representantes de la industria de la criptomoneda los días 6 y 7 de mayo de este año en Viena, con su recomendación reglamentaria como uno de los temas. Este borrador de recomendación se publicó en febrero de este año, pero el G20 ya había aceptado aceptarlo en diciembre de 2018. La noticia fue publicada por primera vez por la revista Bitcoin. De acuerdo con el borrador, todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deberán tener una licencia y realizar una verificación de KYC en cada transacción individual, entrante o saliente, que esté por encima de EUR 1.000 o USD 1.000. En caso de que la transacción saliente no sea hacia la billetera personal de un usuario, sino hacia un proveedor de servicios, toda la información KYC obtenida será compartida por el proveedor de servicios receptor. Sin embargo, no se garantiza que esta parte del borrador llegue a la versión final, ya que depende de los comentarios de la industria, dijo el GAFI en su declaración pública. El GAFI aún no ha respondido a nuestra solicitud de comentarios. Mientras tanto, varios participantes en el espacio de la criptomoneda ya están rechazando todo lo que pueden contra esta idea, apodada «draconiana» por Tuur Demeester, fundador de Adamant Capital, un fondo de cobertura alfa de Bitcoin. Uno de ellos es la firma de análisis de blockchain Chainalysis, que publicó una carta que advierte sobre las limitaciones técnicas de dicha propuesta, como que los VASP no pueden decir a quién pertenece una determinada dirección, y la posibilidad de que los usuarios simplemente se muevan hacia intercambios sin licencia para evadir el cuestiones. Otro problema con el borrador es la falta de preocupación por la privacidad del usuario, según el corredor de Bitcoin holandés Bitonic. La información de KYC no estaría contenida para los proveedores de servicios europeos, sino que también estaría disponible para los usuarios de todo el mundo, advierte la compañía: «Creemos que no es deseable desde una perspectiva de privacidad que los Estados Unidos están obligando a la UE a respaldar una obligación tan alarmante». , lo que no solo es relevante para las empresas que están activas en el espacio de la moneda virtual «. La firma de análisis Blockchain Ciphertrace también aborda la idea de la regulación que otorga a los VASP el derecho a congelar fondos. “La capacidad de un VASP para prohibir una transacción de criptomoneda es algo limitada porque una transacción de criptomoneda entrante no puede ser rechazada, ya sea que se quiera o no. El envío de fondos a la dirección de criptomoneda de origen no es una solución para rechazar fondos, ya que la dirección de envío puede no recibir fondos. «En tal caso, los fondos podrían ser no recuperables, lo que podría exponer a los VASP a la responsabilidad y los reclamos de los clientes», explican. Mientras tanto, como se informó en abril, es poco probable que Japón se detenga en su búsqueda de las normas internacionales de criptomoneda, y aproveche al máximo su estatus de presidente del G20 para 2019 en sus esfuerzos por convencer a los gobiernos sobre su forma de pensar.

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